Tradovate Liquidation-Only: scadenza dei documenti non rispettata

Va ad aprire una posizione, l'ordine viene respinto e il Suo conto passa all'improvviso in modalità liquidation-only. Può chiudere ciò che già detiene, ma non aprire nulla di nuovo. Se è successo subito dopo un'e-mail che chiedeva documentazione aggiuntiva, non si tratta di un blocco di rischio né di un bug della piattaforma. Il Suo conto è stato portato in uno stato di sola chiusura perché una richiesta di documenti del team di conformità o dei nuovi conti non è stata soddisfatta entro la scadenza. La buona notizia: è del tutto reversibile e la soluzione è interamente nelle Sue mani. Invii i documenti richiesti, li faccia approvare e l'operatività completa torna. Ecco esattamente che cosa lo ha causato e come risolverlo.

Che cos'è davvero questo blocco liquidation-only

Ci sono diversi motivi per cui un conto Tradovate finisce in liquidation-only, e vengono continuamente confusi. Questo è un blocco di conformità e non funziona affatto come gli altri.

Gli istituti finanziari sono tenuti per legge a sapere chi possiede ciascun conto e a mantenere aggiornate tali informazioni. Per questo i team di conformità e di profilo finanziario riesaminano periodicamente le domande approvate. Di tanto in tanto questa verifica fa emergere qualcosa da riverificare: un documento d'identità aggiornato, un giustificativo di residenza, un dato su reddito o patrimonio netto, una dichiarazione firmata. In tal caso inviano una richiesta e Le concedono una finestra di tempo per rispondere. La finestra attuale è di circa due settimane. Se i documenti richiesti non vengono inviati e approvati entro tale scadenza, il conto viene posto in modalità liquidation-only.

In questo stato il conto è limitato alle sole attività di chiusura. Può inviare ordini che riducono o azzerano una posizione esistente, ma qualsiasi ordine che aprirebbe una nuova posizione o aumenterebbe l'esposizione viene respinto. È un blocco di protezione, non una penalità, e resta in vigore finché la documentazione non è a posto. A differenza di un limite di perdita giornaliero, non si azzera nottetempo né all'inizio della settimana successiva. Non c'è alcun timer da attendere. Ciò che lo rimuove è soltanto l'approvazione dei Suoi documenti.

Per prima cosa, confermi che si tratti davvero di un problema di documenti

Prima di mettersi a cercare file da caricare, si assicuri di risolvere il problema giusto. Tre situazioni distinte compaiono tutte come “liquidation-only”, e ciascuna ha la propria soluzione:

• Scadenza dei documenti non rispettata (questa pagina), innescata da una richiesta di conformità o di profilo finanziario. Si risolve solo quando invia i documenti richiesti e questi vengono approvati.
• Blocco delle impostazioni di rischio, innescato dal raggiungimento di un limite di perdita giornaliero o settimanale o di un obiettivo di profitto. Si risolve alla sessione o alla settimana successiva, oppure modificando Risk Settings su un conto autofinanziato.
• Blocco per contratto in scadenza, quando il contratto specifico che sta operando sta per scadere. Si risolve quando passa al contratto attivo del mese più vicino.

Il modo più rapido per distinguerli è leggere il motivo effettivo del rifiuto. Nelle app web e mobile di Tradovate, apra il modulo Orders e guardi il messaggio dell'ordine respinto. Nell'app desktop di NinjaTrader si trova in Control Center > Orders. Un blocco di conformità si legge in modo diverso da un'attivazione del rischio o da un messaggio di scadenza del contratto, e il segnale rivelatore è che nei giorni precedenti alla comparsa del blocco ha ricevuto anche un'e-mail con la richiesta di documenti. Se il rifiuto rimanda a un limite di perdita, o dice che il contratto sta per scadere, è nella pagina sbagliata. Vada invece alla guida su liquidation-only dopo un limite di perdita, oppure faccia il roll del contratto se si tratta di una scadenza.

Scopra esattamente che cosa Le chiedono

L'e-mail di richiesta è il Suo punto di partenza. Indica che cosa cerca la conformità: documento d'identità con foto rilasciato dallo Stato, verifica dell'indirizzo, una dichiarazione di trader a tempo pieno, dettagli sulla fonte del reddito, cifre del patrimonio netto, o una combinazione di questi. La cerchi nella casella di posta e controlli anche le cartelle spam e promozioni, perché questi avvisi finiscono lì più spesso di quanto dovrebbero. Se davvero non riesce a trovare la richiesta o a capire che cosa manca, non tiri a indovinare. La schermata Upload Documents all'interno della piattaforma elenca ogni elemento che il conto richiede ancora, così può leggere i requisiti direttamente alla fonte anziché affidarsi alla memoria.

Un paio di cose utili da sapere prima di iniziare a caricare:

• I tipi di file accettati sono JPG, PNG, JPEG, TIFF e PDF.
• Ogni file deve essere inferiore a 3 MB. Le foto di un documento scattate con il telefono spesso sono più pesanti, quindi le riduca se il caricamento non viene accettato.
• Si assicuri che i documenti siano aggiornati e leggibili. Un documento sfocato o scaduto viene respinto e Le costa un altro ciclo di revisione.

Come inviare i documenti e ripristinare l'operatività

L'intero processo si svolge all'interno dell'app web di Tradovate. Ecco il percorso dei clic, passo dopo passo.

Caricare non equivale a essere approvati. L'operatività torna solo dopo che i documenti superano la revisione, quindi invii il prima possibile e tenga d'occhio eventuali richieste di follow-up.

Riepilogo rapido

Se ha un conto prop o di valutazione

Questo flusso di caricamento dei documenti riguarda i conti detenuti direttamente presso il broker, quelli che passano attraverso l'intero processo di identità e profilo finanziario. I conti di valutazione e finanziati delle società prop sono un'altra cosa. Sono amministrati dalla società e in genere non passano affatto da quella revisione KYC del broker, quindi una scadenza dei documenti di conformità di solito non è ciò che li ha portati in liquidation-only.

Se il Suo conto prop o di valutazione è in stato di sola chiusura, la causa è molto più probabilmente una violazione di una regola di rischio (un limite di perdita giornaliero o un trailing drawdown) o un contratto in scadenza. La schermata di caricamento dei documenti non aiuterà e potrebbe non avere nemmeno accesso. Si rivolga invece al supporto della Sua società prop e chieda quale regola esattamente è scattata e che cosa serve per azzerarla. Numeri come scadenze, limiti di perdita e soglie di drawdown variano da una società e da una dimensione di conto all'altra, quindi verifichi le regole attuali della Sua società anziché dare per scontato che coincidano con quelle del broker.

Come evitarlo la prossima volta

Mancare la scadenza di un documento è quasi sempre un problema di casella di posta, non di trading. Alcune abitudini evitano che accada di nuovo:

• Tratti le e-mail di conformità come urgenti. Tutto ciò che chiede documento d'identità, indirizzo o dati finanziari ha un conto alla rovescia. Risponda il giorno stesso in cui arriva, se può.
• Inserisca il mittente tra i contatti attendibili e controlli lo spam. Queste richieste finiscono nelle cartelle spam e promozioni abbastanza spesso da contare. Aggiunga l'indirizzo di conformità del broker ai Suoi contatti.
• Tenga pronti i Suoi documenti. Un documento d'identità con foto in corso di validità, un giustificativo di residenza recente e cifre aggiornate di reddito e patrimonio netto Le permettono di rispondere in pochi minuti anziché di correre.
• Non lasci in sospeso un file respinto. Se riceve un follow-up che dice che un documento non è stato accettato, lo rinvii subito. Il conto resta bloccato finché il file corretto non viene approvato.

E se dovesse perdere la finestra, non si allarmi. Questo blocco è del tutto recuperabile. Nel momento in cui i Suoi documenti vengono approvati, torna a operare normalmente, senza alcun segno permanente sul conto.

Dove si inserisce l'automazione

Un blocco di conformità è lato broker, quindi nessuno strumento di terze parti può rimuoverlo. Ciò che l'automazione fa è assicurarsi che il blocco non Le faccia perdere in silenzio esecuzioni di cui ignorava il fallimento. Quando PickMyTrade instrada i Suoi alert di TradingView verso Tradovate, un ingresso respinto da un conto in liquidation-only non svanisce semplicemente nel nulla. Riceve un rifiuto chiaro anziché una posizione fantasma, quindi sa subito che qualcosa non va a livello di conto e può andare a sistemare la documentazione, anziché presumere che la Sua strategia sia attiva quando il conto non può in realtà aprire operazioni.