Tradovate Liquidation-Only : délai de documents dépassé

Vous voulez ouvrir une position, l'ordre est rejeté et votre compte passe soudain en mode liquidation-only. Vous pouvez clôturer ce que vous détenez déjà, mais rien ouvrir de nouveau. Si cela est arrivé juste après un e-mail demandant des pièces supplémentaires, il ne s'agit ni d'un verrouillage de risque ni d'un bogue de la plateforme. Votre compte a été placé en mode clôture uniquement, car une demande de documents de l'équipe de conformité ou des nouveaux comptes n'a pas été satisfaite avant son échéance. La bonne nouvelle : c'est entièrement réversible, et la solution est entre vos mains. Transmettez les documents demandés, faites-les approuver, et le trading complet revient. Voici exactement ce qui l'a déclenché et comment y remédier.

Ce qu'est réellement ce verrouillage liquidation-only

Plusieurs raisons différentes peuvent placer un compte Tradovate en liquidation-only, et on les confond constamment. Celle-ci est un blocage de conformité et ne fonctionne pas du tout comme les autres.

Les établissements financiers sont légalement tenus de connaître le titulaire de chaque compte et de tenir ces informations à jour. Les équipes de conformité et de profil financier examinent donc périodiquement les dossiers approuvés. De temps en temps, cet examen fait apparaître un point à revérifier : une pièce d'identité à jour, un justificatif de domicile, une information sur les revenus ou le patrimoine net, une déclaration signée. Dans ce cas, elles envoient une demande et vous accordent un délai pour répondre. Le délai actuel est d'environ deux semaines. Si les documents demandés ne sont pas transmis et approuvés avant cette échéance, le compte est placé en mode liquidation-only.

Dans cet état, le compte est limité aux opérations de clôture. Vous pouvez envoyer des ordres qui réduisent ou aplatissent une position existante, mais tout ordre qui ouvrirait une nouvelle position ou augmenterait l'exposition est rejeté. Il s'agit d'un gel de protection, pas d'une sanction, et il reste en place tant que les pièces ne sont pas validées. Contrairement à une limite de perte quotidienne, il ne sera pas réinitialisé du jour au lendemain ni au début de la semaine suivante. Il n'y a pas de minuterie à attendre. Seule l'approbation de vos documents le lève.

D'abord, confirmez qu'il s'agit bien d'un problème de documents

Avant de chercher des fichiers à téléverser, assurez-vous de résoudre le bon problème. Trois situations distinctes apparaissent toutes comme “liquidation-only”, et chacune a sa propre solution :

• Délai de documents dépassé (cette page), déclenché par une demande de conformité ou de profil financier. Ne se lève que lorsque vous transmettez les documents demandés et qu'ils sont approuvés.
• Verrouillage lié aux paramètres de risque, déclenché par l'atteinte d'une limite de perte quotidienne ou hebdomadaire ou d'un objectif de profit. Se lève à la session ou à la semaine suivante, ou en modifiant Risk Settings sur un compte autofinancé.
• Verrouillage lié à un contrat arrivant à expiration, lorsque le contrat précis que vous tradez est sur le point de disparaître. Se lève lorsque vous passez au contrat actif du mois rapproché.

Le moyen le plus rapide de les distinguer est de lire le motif réel du rejet. Dans les applications web et mobile Tradovate, ouvrez le module Orders et consultez le message de l'ordre rejeté. Dans l'application de bureau NinjaTrader, il se trouve sous Control Center > Orders. Un blocage de conformité ne se lit pas comme un déclenchement de risque ou un message d'expiration de contrat, et le signe révélateur est que vous avez aussi reçu par e-mail une demande de documents dans les jours précédant l'apparition du blocage. Si le rejet pointe vers une limite de perte, ou indique que le contrat va expirer, vous n'êtes pas sur la bonne page. Rendez-vous plutôt au guide sur liquidation-only après une limite de perte, ou faites rouler votre contrat s'il s'agit d'une expiration.

Déterminer exactement ce qu'ils demandent

L'e-mail de demande est votre point de départ. Il indique ce que recherche la conformité : pièce d'identité officielle, justificatif de domicile, déclaration de trader à temps plein, détails sur l'origine des revenus, chiffres de patrimoine net, ou une combinaison de ces éléments. Retrouvez-le dans votre boîte de réception et vérifiez aussi les dossiers spam et promotions, car ces avis y atterrissent plus souvent qu'ils ne le devraient. Si vous ne retrouvez vraiment pas la demande ou ne savez pas ce qui reste à fournir, ne devinez pas. L'écran Upload Documents de la plateforme liste chaque élément que le compte attend encore, ce qui vous permet de lire les exigences à la source plutôt que de vous fier à votre mémoire.

Quelques points à connaître avant de commencer à téléverser :

• Les types de fichiers acceptés sont JPG, PNG, JPEG, TIFF et PDF.
• Chaque fichier doit faire moins de 3 Mo. Les photos de pièce d'identité prises avec un téléphone sont souvent plus lourdes ; réduisez-les si un téléversement n'est pas accepté.
• Assurez-vous que les documents sont à jour et lisibles. Une pièce d'identité floue ou périmée est rejetée et vous coûte un nouveau cycle d'examen.

Comment transmettre les documents et rétablir le trading

Toute la procédure se déroule dans l'application web Tradovate. Voici le parcours de clics, étape par étape.

Téléverser n'est pas la même chose qu'être approuvé. Le trading ne revient qu'une fois les documents validés après examen ; transmettez-les donc le plus tôt possible et restez attentif à toute demande de suivi.

Référence rapide

Si vous avez un compte prop ou d'évaluation

Cette procédure de téléversement de documents concerne les comptes détenus directement auprès du courtier, ceux qui passent par le processus complet d'identité et de profil financier. Les comptes d'évaluation et financés des sociétés prop sont différents. Ils sont administrés par la société et ne passent généralement pas du tout par cet examen KYC du courtier ; un délai de documents de conformité n'est donc habituellement pas ce qui les a placés en liquidation-only.

Si votre compte prop ou d'évaluation est en mode clôture uniquement, la cause est bien plus probablement une violation d'une règle de risque (une limite de perte quotidienne ou un trailing drawdown) ou un contrat arrivant à expiration. L'écran de téléversement de documents ne vous aidera pas, et vous n'y avez peut-être même pas accès. Adressez-vous plutôt au support de votre société prop et demandez-lui quelle règle exactement s'est déclenchée et ce qu'il faut pour la réinitialiser. Les chiffres tels que les échéances, les plafonds de perte et les seuils de drawdown varient d'une société et d'une taille de compte à l'autre ; vérifiez donc les règles en vigueur de votre société plutôt que de supposer qu'elles correspondent à celles du courtier.

Comment éviter que cela se reproduise

Dépasser un délai de documents est presque toujours un problème de boîte de réception, pas de trading. Quelques habitudes évitent que cela se reproduise :

• Traitez les e-mails de conformité comme urgents. Tout ce qui demande une pièce d'identité, une adresse ou des informations financières a une échéance. Répondez le jour même si possible.
• Autorisez l'expéditeur et vérifiez les spams. Ces demandes atterrissent assez souvent dans les dossiers spam et promotions pour que cela compte. Ajoutez l'adresse de conformité du courtier à vos contacts.
• Gardez vos documents prêts. Une pièce d'identité avec photo à jour, un justificatif de domicile récent et des chiffres de revenus et de patrimoine net actualisés vous permettent de répondre en quelques minutes au lieu de vous précipiter.
• Ne laissez pas un fichier rejeté en suspens. Si vous recevez un suivi indiquant qu'un document n'a pas été accepté, renvoyez-le immédiatement. Le compte reste verrouillé tant que le fichier corrigé n'est pas approuvé.

Et si vous manquez le délai, ne paniquez pas. Ce verrouillage est entièrement récupérable. Dès que vos documents sont approuvés, vous retrouvez un trading normal, sans aucune marque permanente sur le compte.

Où l'automatisation intervient

Un gel de conformité relève du courtier ; aucun outil tiers ne peut donc le lever. Ce que l'automatisation fait, c'est veiller à ce que le verrouillage ne vous coûte pas discrètement des exécutions dont vous ignoriez l'échec. Lorsque PickMyTrade achemine vos alertes TradingView vers Tradovate, une entrée rejetée par un compte en liquidation-only ne disparaît pas simplement dans le vide. Vous obtenez un rejet clair plutôt qu'une position fantôme : vous savez tout de suite que quelque chose ne va pas au niveau du compte et pouvez régulariser vos documents, plutôt que de supposer que votre stratégie est active alors que le compte ne peut en réalité pas ouvrir de trades.